离岸公司打利润到个人账户是否被反洗钱监控-
作者: admin | 来源： | 点击: | 发布时间: 2011-05-04
成立离岸公司后截留的利润要打到多个个人帐户上,好象符合反洗钱监控条件的,是否有麻烦?离岸帐户开在国内还是香港好呢?担心被国内认为逃税啊
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离岸公司打利润到个人账户是否被反洗钱监控?
成立离岸公司后截留的利润要打到多个个人帐户上,好象符合反洗钱监控条件的,是否有麻烦?离岸帐户开在国内还是香港好呢?担心被国内认为逃税啊
离岸公司的帐目经审计后利润分红当然可以打到股东帐户欲注册香港公司，寻求注册代理支持，打到股东以外的个人帐户的话，看你是以什么名义了，如果收款的人的收到的应课税收入，依法课税就可以了，没有必要担心。
帐户开在国内还是香港，各有优势，主要根据你的业务性质而定。
广告者的一面之词，大家注意鉴别呀。我支持楼上的说法。
:lol
lz的担心也不一定就是多余的
毕竟现在还是有很多人认为离岸公司就是“灰色地带”因为虽然其可以应用在很多方面香港公司注册，但不得不否认的是，离岸公司更多的还是用来合理避税。
内资银行本来就针对反洗钱一系列的规定，如果你的离岸帐户上的钱打到个人户里面的话，建议你不要一次性在某个时间给分别往一些帐户汇同样的金额
毕竟别列入反洗钱名单也不是由我们来决定的，但是有些能避免的话，就不要触碰那个高压线
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回复18#
[quote]原帖由 [i]goo[/i] 于 2008-9-9 17:00 发表 [url=http://bbs.***.com/redirect.php?goto=findpost&pid=17997934&ptid=1375026][img]http://bbs.***.com/images/common/back.gif[/img][/url]
打到个人帐户的用途如何填呢? 担心12W各税的申报 [/quote]
[b][font=楷体_GB2312][size=4][color=Blue] 银行方面转个人账户要你填写用途只是为了避免银行的风险，如果你的资金操作是洗钱或者其他违法活动银行到时候就没有责任了。所以这个和你以后国内的个税申报其实没有关系。
以前离岸帐户转个人账户还可以填写“备用金”、“馈赠”、“借款”等事项，现在各个银行对于专款用途的填写要求严格了一般只有“佣金”、“工资”项目可以接受。其实填写什么没有关系，最重要是银行可以接受帮你转出就OK了香港上市。[/color][/size][/font][/b]
[[i] 本帖最后由 martin_xwj 于 2008-9-9 17:07 编辑 [/i]]
打到个人帐户的用途如何填呢? 担心12W各税的申报
离岸公司打利润到个人账户是否被反洗钱监控?
成立离岸公司后截留的利润要打到多个个人帐户上,好象符合反洗钱监控条件的,是否有麻烦?离岸帐户开在国内还是香港好呢?担心被国内认为逃税啊
答：离岸公司的利润是可以分红的，把分红打到你指定的个人帐户完全符合离岸公司当地和中国法律的有关规定！
离岸帐户开在那里好主要根据你公司运作的实际情况而定，各有优缺点！
顶一个，楼上的已经解释很清楚了。
[quote]原帖由 [i]goo[/i] 于 2008-9-8 16:04 发表 [url=http://bbs.***.com/redirect.php?goto=findpost&pid=17963220&ptid=1375026][img]http://bbs.***.com/images/common/back.gif[/img][/url]
成立离岸公司后截留的利润要打到多个个人帐户上,好象符合反洗钱监控条件的,是否有麻烦?离岸帐户开在国内还是香港好呢?担心被国内认为逃税啊 [/quote]
[font=楷体_GB2312][size=3][color=Blue][b]LZ香港公司年审,首先您的担心是多余的.您的离岸公司的利润打到个人用户结汇人民币,只要写上合理的用途,都是很方便结汇人民币出来的.只是国内有严格的外汇管制,一个身份证明的个人帐户(招商银行除外)一年的结汇人民币的额度是等值于5万美金的人民币.招商银行一年结汇人民币的额度是等值于10万美金的人民币.如果要结汇更多的人民币,可以打给您的亲戚朋友的个人帐户.由他们帮忙结汇出来.
其次,LZ有一个问题问得不够好.就香港公司来说,香港当地银行开的帐户是本地帐户,在非香港地区开的帐户就是离岸帐户,如此类推.所以只能比较本地帐户和离岸帐户那个好用.无论您是香港公司还是其他国家的公司,如果方便过去香港的话,最好开设香港帐户比较好.因为香港没有外汇管制.
[b]香港本地帐户和离岸帐户有几方面的不同：[/b]
1、香港本地帐户资金进出不受管制，而离岸帐户是在中国境内的外资银行开立的帐户，理应受到中国金融管理机构的监管?而香港银行受香港金融管理局监管。因此，离岸帐户目前来讲不能存入现金，存入支票,取出现金；
2、银行收费方面，香港本地帐户甚少收费，而离岸帐户是按每笔收费。
3、开户证件不同，离岸帐户可以接受内地身份证持有者到来开户，而香港本地帐户就要求开户人一定要有护照或通行证。
4、香港本地帐户功能齐全，而离岸帐户在一些功能上受到限制。
5、开户速度方面，本地帐号较快，离岸帐号较慢。
本地账户：可以收汇、转帐、T/T、L/C,存取自由
离岸帐户：可以收汇、转帐、T/T，L/C，缺点就是现在不可以在大陆提现、存现、存支票了。 如果要取现可以转到个人帐户，国内个人帐户取现也有限制，一个身份证一年只对结汇5WUSD。当然也可以转到一些可以收取外币的公司帐户离岸账户结汇问题。
[b]本地帐户和离岸帐户的比较: [/b]
1.两者从功能上来讲,都是可以接收TT,L/C等,都具有帐户流通的功能.
2.从费用上来比较,香港本地户较离岸帐户手续费低些,而且开户时没有最低存款额的要求,但是国内的离岸帐户注册香港公司应该注册哪里的银行,很多的银行都有最低存款额的要求,如果未能达到每月需缴纳USD30-40的帐户管理费,此要求不同的银行都不同.
3.两者从政府政策长远性来讲,香港本地户较之离岸帐户有优势,因为香港自身就没有外汇管制,大陆的政策存在不稳定因素,虽然目前来看离岸帐户对外贸人士来说也是方便的不错的选择.
4.两者从操作上来讲,都比较方便的,因为银行都有多种服务系统,比如:电话银行,传真银行,网上银行等.
5.两者都可以将帐户上的款项打给国内外的个人或者公司.
6.两者对取现金方式有所不同,香港本地户可以直接到银行提取现金,也可以发指令给银行,将款项打到个人外币帐户,就可以在当地取现,无需亲临香港.离岸帐户一般都是不能直接提现,也是采取和香港本地户一样的间接取现的方法,将款项打到个人帐户,然后通过个人帐户取现。同时国内离岸帐号受汇管限制不能存入现金；离岸帐号开出支票只限制同城使用。[/b][/color][/size][/font]
首先要明确洗黑钱的意思，呵呵！
[size=5][color=blue][b]离岸帐户是合法的,,您的离岸帐户上的钱可以打到您的私人帐户上,.,.
您的帐户开在大陆一样不会被监控的,,因为您帐户的性质就是境外帐户,大陆的外管局不管里的[/b][/color][/size]
只要是正常的贸易都不会有问题的
当然是正常的，洗黑钱是资金来源路径不明确。
[quote]原帖由 [i]goo[/i] 于 2008-9-8 16:04 发表 [url=http://bbs.***.com/redirect.php?goto=findpost&pid=17963220&ptid=1375026][img]http://bbs.***.com/images/common/back.gif[/img][/url]
成立离岸公司后截留的利润要打到多个个人帐户上,好象符合反洗钱监控条件的,是否有麻烦?离岸帐户开在国内还是香港好呢?担心被国内认为逃税啊 [/quote]
[color=Blue][size=3][font=楷体_GB2312][b][color=Red]首先，[/color]离岸公司赚的钱，在法律上，如果还没有做过审计报税，那转给股东，只是可以作为股东借款，如果报税后，可以作为税后分红打给公司股东！
[color=Red]其次，[/color]中国大陆个人账户收付外汇，本身在国内都有比较严格的管制，当然由于中国的对外开放，这个外汇的管制也比以前来的宽松许对，但是如果本身你的来往资金量过大，银行是有权力要求你提供一些资金往来证明，以及国内税务证明的，这个是大家需要在操作中去注意的！
[color=Red]更多资料：[/color] [url]http://bbs.***.com/thread-683648-1-19.html[/url] [/b][/font][/size][/color]
只要是正常的业务途径就不会有问题。
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洗钱是完全的违法行为，离岸帐户上面的利润打到个人外币帐户，按照外汇管理局的规定，一个人一年5万美金以内，是可以自由结汇的，这是银行允许的哦。在这个限度内，您是不会被外管局特别注意的，如果您超过这个限度，就需要去外管局审批，即使这样您跟洗钱也没有关系，因为您用离岸公司操作国际贸易有真实的贸易背景，并且我们做得都是合法业务。
就目前中国大陆的形式来看，您可以把帐户开在国内，因为您的离岸公司只在境外有合法登记注册过，在国内没有做任何的登记备案手续，与中国大陆的工商和税务也是没有任何关系的，所以也不用担心。
你去银行把钱转到个人账户的时候，银行会让你填写用途的，只要你的款项都是贸易所得的，就没有问题！
香港本土账户和内地账户，看LZ具体需要了，其实两者没有什么大的区别，主要是香港账户有现金业务，而内地账户没有！
你好
反洗黑钱,是很多国家正在努力的..
每个国家的外汇管理局会严格把关..
客户合法经营,完全不受限制..
洗黑钱是来源不明,资金来源不当.
合法经营,合理避税,是完全可以的..
[[i] 本帖最后由 yanyangyan 于 2008-9-8 16:48 编辑 [/i]]
[quote]原帖由 [i]goo[/i] 于 2008-9-8 16:04 发表 [url=http://bbs.***.com/redirect.php?goto=findpost&pid=17963220&ptid=1375026][img]http://bbs.***.com/images/common/back.gif[/img][/url]
成立离岸公司后截留的利润要打到多个个人帐户上,好象符合反洗钱监控条件的,是否有麻烦?离岸帐户开在国内还是香港好呢?担心被国内认为逃税啊 [/quote]
[b][font=楷体_GB2312][size=4][color=Blue] 现在国内离岸账户转个人账户银行为了避免洗钱的风险，银行都会让你写用途，其实这个不麻烦。只要你的钱确实是贸易所得，那么填写用途后银行一样给你转。
如果你账户开在香港本地账户，那么因为是境外账户那么转大陆个人账户银行业不会问用途了，更方便一些。
开户香港本地还是大陆离岸帐户看你的情况选择，大陆账户开户方便，对于LC交单也方便。香港开户好在对客人没有要求，并且有网银可以操作，手续费更低。
[color=Red] 国内最近银行政策变动较大，对此不清楚的地方欢迎来电咨询: [/color] [url]http://bbs.***.com/thread-890655-1-11.html[/url][/color][/size][/font][/b]
[[i] 本帖最后由 martin_xwj 于 2008-9-8 16:33 编辑 [/i]]
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离岸公司打利润到个人账户是否被反洗钱监控?
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离岸公司的帐目经审计后利润分红当然可以打到股东帐户欲注册香港公司，寻求注册代理支持，打到股东以外的个人帐户的话，看你是以什么名义了，如果收款的人的收到的应课税收入，依法课税就可以了，没有必要担心。
帐户开在国内还是香港，各有优势，主要根据你的业务性质而定。
广告者的一面之词，大家注意鉴别呀。我支持楼上的说法。
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lz的担心也不一定就是多余的
毕竟现在还是有很多人认为离岸公司就是“灰色地带”因为虽然其可以应用在很多方面香港公司注册，但不得不否认的是，离岸公司更多的还是用来合理避税。
内资银行本来就针对反洗钱一系列的规定，如果你的离岸帐户上的钱打到个人户里面的话，建议你不要一次性在某个时间给分别往一些帐户汇同样的金额
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[quote]原帖由 [i]goo[/i] 于 2008-9-9 17:00 发表 [url=http://bbs.***.com/redirect.php?goto=findpost&pid=17997934&ptid=1375026][img]http://bbs.***.com/images/common/back.gif[/img][/url]
打到个人帐户的用途如何填呢? 担心12W各税的申报 [/quote]
[b][font=楷体_GB2312][size=4][color=Blue] 银行方面转个人账户要你填写用途只是为了避免银行的风险，如果你的资金操作是洗钱或者其他违法活动银行到时候就没有责任了。所以这个和你以后国内的个税申报其实没有关系。
以前离岸帐户转个人账户还可以填写“备用金”、“馈赠”、“借款”等事项，现在各个银行对于专款用途的填写要求严格了一般只有“佣金”、“工资”项目可以接受。其实填写什么没有关系，最重要是银行可以接受帮你转出就OK了香港上市。[/color][/size][/font][/b]
[[i] 本帖最后由 martin_xwj 于 2008-9-9 17:07 编辑 [/i]]
打到个人帐户的用途如何填呢? 担心12W各税的申报
离岸公司打利润到个人账户是否被反洗钱监控?
成立离岸公司后截留的利润要打到多个个人帐户上,好象符合反洗钱监控条件的,是否有麻烦?离岸帐户开在国内还是香港好呢?担心被国内认为逃税啊
答：离岸公司的利润是可以分红的，把分红打到你指定的个人帐户完全符合离岸公司当地和中国法律的有关规定！
离岸帐户开在那里好主要根据你公司运作的实际情况而定，各有优缺点！
顶一个，楼上的已经解释很清楚了。
[quote]原帖由 [i]goo[/i] 于 2008-9-8 16:04 发表 [url=http://bbs.***.com/redirect.php?goto=findpost&pid=17963220&ptid=1375026][img]http://bbs.***.com/images/common/back.gif[/img][/url]
成立离岸公司后截留的利润要打到多个个人帐户上,好象符合反洗钱监控条件的,是否有麻烦?离岸帐户开在国内还是香港好呢?担心被国内认为逃税啊 [/quote]
[font=楷体_GB2312][size=3][color=Blue][b]LZ香港公司年审,首先您的担心是多余的.您的离岸公司的利润打到个人用户结汇人民币,只要写上合理的用途,都是很方便结汇人民币出来的.只是国内有严格的外汇管制,一个身份证明的个人帐户(招商银行除外)一年的结汇人民币的额度是等值于5万美金的人民币.招商银行一年结汇人民币的额度是等值于10万美金的人民币.如果要结汇更多的人民币,可以打给您的亲戚朋友的个人帐户.由他们帮忙结汇出来.
其次,LZ有一个问题问得不够好.就香港公司来说,香港当地银行开的帐户是本地帐户,在非香港地区开的帐户就是离岸帐户,如此类推.所以只能比较本地帐户和离岸帐户那个好用.无论您是香港公司还是其他国家的公司,如果方便过去香港的话,最好开设香港帐户比较好.因为香港没有外汇管制.
[b]香港本地帐户和离岸帐户有几方面的不同：[/b]
1、香港本地帐户资金进出不受管制，而离岸帐户是在中国境内的外资银行开立的帐户，理应受到中国金融管理机构的监管?而香港银行受香港金融管理局监管。因此，离岸帐户目前来讲不能存入现金，存入支票,取出现金；
2、银行收费方面，香港本地帐户甚少收费，而离岸帐户是按每笔收费。
3、开户证件不同，离岸帐户可以接受内地身份证持有者到来开户，而香港本地帐户就要求开户人一定要有护照或通行证。
4、香港本地帐户功能齐全，而离岸帐户在一些功能上受到限制。
5、开户速度方面，本地帐号较快，离岸帐号较慢。
本地账户：可以收汇、转帐、T/T、L/C,存取自由
离岸帐户：可以收汇、转帐、T/T，L/C，缺点就是现在不可以在大陆提现、存现、存支票了。 如果要取现可以转到个人帐户，国内个人帐户取现也有限制，一个身份证一年只对结汇5WUSD。当然也可以转到一些可以收取外币的公司帐户离岸账户结汇问题。
[b]本地帐户和离岸帐户的比较: [/b]
1.两者从功能上来讲,都是可以接收TT,L/C等,都具有帐户流通的功能.
2.从费用上来比较,香港本地户较离岸帐户手续费低些,而且开户时没有最低存款额的要求,但是国内的离岸帐户注册香港公司应该注册哪里的银行,很多的银行都有最低存款额的要求,如果未能达到每月需缴纳USD30-40的帐户管理费,此要求不同的银行都不同.
3.两者从政府政策长远性来讲,香港本地户较之离岸帐户有优势,因为香港自身就没有外汇管制,大陆的政策存在不稳定因素,虽然目前来看离岸帐户对外贸人士来说也是方便的不错的选择.
4.两者从操作上来讲,都比较方便的,因为银行都有多种服务系统,比如:电话银行,传真银行,网上银行等.
5.两者都可以将帐户上的款项打给国内外的个人或者公司.
6.两者对取现金方式有所不同,香港本地户可以直接到银行提取现金,也可以发指令给银行,将款项打到个人外币帐户,就可以在当地取现,无需亲临香港.离岸帐户一般都是不能直接提现,也是采取和香港本地户一样的间接取现的方法,将款项打到个人帐户,然后通过个人帐户取现。同时国内离岸帐号受汇管限制不能存入现金；离岸帐号开出支票只限制同城使用。[/b][/color][/size][/font]
首先要明确洗黑钱的意思，呵呵！
[size=5][color=blue][b]离岸帐户是合法的,,您的离岸帐户上的钱可以打到您的私人帐户上,.,.
您的帐户开在大陆一样不会被监控的,,因为您帐户的性质就是境外帐户,大陆的外管局不管里的[/b][/color][/size]
只要是正常的贸易都不会有问题的
当然是正常的，洗黑钱是资金来源路径不明确。
[quote]原帖由 [i]goo[/i] 于 2008-9-8 16:04 发表 [url=http://bbs.***.com/redirect.php?goto=findpost&pid=17963220&ptid=1375026][img]http://bbs.***.com/images/common/back.gif[/img][/url]
成立离岸公司后截留的利润要打到多个个人帐户上,好象符合反洗钱监控条件的,是否有麻烦?离岸帐户开在国内还是香港好呢?担心被国内认为逃税啊 [/quote]
[color=Blue][size=3][font=楷体_GB2312][b][color=Red]首先，[/color]离岸公司赚的钱，在法律上，如果还没有做过审计报税，那转给股东，只是可以作为股东借款，如果报税后，可以作为税后分红打给公司股东！
[color=Red]其次，[/color]中国大陆个人账户收付外汇，本身在国内都有比较严格的管制，当然由于中国的对外开放，这个外汇的管制也比以前来的宽松许对，但是如果本身你的来往资金量过大，银行是有权力要求你提供一些资金往来证明，以及国内税务证明的，这个是大家需要在操作中去注意的！
[color=Red]更多资料：[/color] [url]http://bbs.***.com/thread-683648-1-19.html[/url] [/b][/font][/size][/color]
只要是正常的业务途径就不会有问题。
*** 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽 ***
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洗钱是完全的违法行为，离岸帐户上面的利润打到个人外币帐户，按照外汇管理局的规定，一个人一年5万美金以内，是可以自由结汇的，这是银行允许的哦。在这个限度内，您是不会被外管局特别注意的，如果您超过这个限度，就需要去外管局审批，即使这样您跟洗钱也没有关系，因为您用离岸公司操作国际贸易有真实的贸易背景，并且我们做得都是合法业务。
就目前中国大陆的形式来看，您可以把帐户开在国内，因为您的离岸公司只在境外有合法登记注册过，在国内没有做任何的登记备案手续，与中国大陆的工商和税务也是没有任何关系的，所以也不用担心。
你去银行把钱转到个人账户的时候，银行会让你填写用途的，只要你的款项都是贸易所得的，就没有问题！
香港本土账户和内地账户，看LZ具体需要了，其实两者没有什么大的区别，主要是香港账户有现金业务，而内地账户没有！
你好
反洗黑钱,是很多国家正在努力的..
每个国家的外汇管理局会严格把关..
客户合法经营,完全不受限制..
洗黑钱是来源不明,资金来源不当.
合法经营,合理避税,是完全可以的..
[[i] 本帖最后由 yanyangyan 于 2008-9-8 16:48 编辑 [/i]]
[quote]原帖由 [i]goo[/i] 于 2008-9-8 16:04 发表 [url=http://bbs.***.com/redirect.php?goto=findpost&pid=17963220&ptid=1375026][img]http://bbs.***.com/images/common/back.gif[/img][/url]
成立离岸公司后截留的利润要打到多个个人帐户上,好象符合反洗钱监控条件的,是否有麻烦?离岸帐户开在国内还是香港好呢?担心被国内认为逃税啊 [/quote]
[b][font=楷体_GB2312][size=4][color=Blue] 现在国内离岸账户转个人账户银行为了避免洗钱的风险，银行都会让你写用途，其实这个不麻烦。只要你的钱确实是贸易所得，那么填写用途后银行一样给你转。
如果你账户开在香港本地账户，那么因为是境外账户那么转大陆个人账户银行业不会问用途了，更方便一些。
开户香港本地还是大陆离岸帐户看你的情况选择，大陆账户开户方便，对于LC交单也方便。香港开户好在对客人没有要求，并且有网银可以操作，手续费更低。
[color=Red] 国内最近银行政策变动较大，对此不清楚的地方欢迎来电咨询: [/color] [url]http://bbs.***.com/thread-890655-1-11.html[/url][/color][/size][/font][/b]
[[i] 本帖最后由 martin_xwj 于 2008-9-8 16:33 编辑 [/i]]
